Comment utiliser la formule YIELD dans Google Sheets ?

Google Sheets est un outil puissant qui offre un large éventail d'avantages à ses utilisateurs. En plus de ses fonctionnalités les plus répandues, il dispose également d'une variété de fonctions et de formules avancées. Les conseillers financiers et les investisseurs peuvent utiliser ses feuilles de calcul pour suivre leurs investissements, leurs revenus et leurs dépenses. 

Certaines de ses fonctions et formules, telles que FV, GOOGLEFINANCE et YIELD, vous permettent de suivre et de gérer vos actions et vos investissements. En fait, vous pouvez créer un véritable suivi de votre portefeuille d'actions avec ce tableur polyvalent. Si vous devez calculer le rendement d'une obligation ou d'un placement financier, par exemple, il vous suffit d'utiliser la fonction Formule YIELD dans Google Sheets.

A quoi peut servir la formule YIELD ?

Le rendement est une mesure très importante pour les investisseurs et les analystes financiers, car il leur indique le montant des revenus qu'ils ont perçus au cours d'une période donnée. En d'autres termes, il s'agit d'une mesure du rendement d'un investissement. 

Le rendement d'un investissement peut prendre différentes formes, telles que des dividendes ou des intérêts, en fonction du type d'investissement. Quel que soit le type d'investissement, qu'il s'agisse d'une action, d'une obligation ou d'un bien immobilier, vous pouvez calculer le rendement du revenu que vous gagnez.

Pour calculer le rendement d'une action, par exemple, il faut diviser les dividendes par la valeur actuelle de l'investissement. Le rendement est exprimé en pourcentage.

Il va sans dire que les investissements à haut rendement offrent un potentiel de rendement plus élevé. Cependant, un investissement à haut rendement peut également comporter plus de risques. 

Une obligation à haut rendement, par exemple, peut offrir un taux d'intérêt plus élevé en raison des risques qui y sont associés. Ces obligations offrent un taux d'intérêt plus élevé parce qu'elles sont assorties d'un risque de défaillance plus important.

C'est pourquoi il est très important de calculer le rendement d'un investissement lors de l'évaluation du rapport risque/récompense.

Maintenant que vous connaissez l'importance du calcul du rendement d'un investissement potentiel, vous allez apprendre à utiliser la formule YIELD dans Google Sheets.

Comment utiliser la formule YIELD dans Google Sheets ?

Syntaxe

YIELD(règlement, échéance, taux, prix, remboursement, fréquence, [day_count_convention])

• règlement - la date à laquelle il est effectivement livré à l'acheteur après l'émission du titre.
• maturité - la date d'échéance du titre, lorsque l'acheteur peut le racheter à sa valeur nominale.
• taux - le taux d'intérêt annualisé auquel l'investissement s'apprécie.
• prix - le prix auquel l'acheteur a acheté le titre pour 100 de valeur nominale
• rachat – la valeur de remboursement du titre pour 100 de sa valeur nominale, ou pair.
• fréquence - le nombre de paiements d'intérêts par an (1, 2 ou 4).
• jour_compte_convention - [OPTIONNEL - 0 par défaut] - un indicateur de la méthode de comptage des jours que Google Sheets doit prendre en compte. Ce paramètre peut prendre cinq valeurs différentes.
  • 0 - suppose qu'il y a des mois de 30 jours et des années de 360 jours (US (NASD) 30/360). S'assure qu'il y a des ajustements spécifiques aux dates saisies qui se trouvent généralement à la fin des mois.
  • 1 - calcule sur la base du nombre réel de jours entre les dates spécifiées et le nombre réel de jours dans les années intermédiaires.
  • 2 - calcule sur la base du nombre réel de jours entre les dates spécifiées, mais suppose une année de 360 jours.
  • 3 - évalue la formule YIELD dans Google Sheets sur la base du nombre réel de jours entre les dates spécifiées, mais suppose une année de 365 jours.
  • 4 - très similaire à la première option 0, sauf qu'elle ajuste les dates de fin de mois en fonction des conventions financières européennes.

Cas d'utilisation : Formule YIELD

Utilisons maintenant la formule dans Google Sheets pour calculer le rendement d'un investissement.

1. Date de règlement

Tout d'abord, vous devez définir la date de règlement. La date de règlement d'une obligation ou d'une action est la date à laquelle la transaction est réglée et le vendeur transfère la propriété à l'acheteur. Cette date intervient généralement deux jours ouvrables après la date d'exécution. 

Veillez à saisir la date dans un format valide. Sinon, vous risquez d'obtenir une erreur d'analyse de la formule. Pour obtenir un format de date valide, vous pouvez utiliser la fonction DATE formule.

2. Date d'échéance

Maintenant que vous avez rempli la cellule avec la date de règlement, passons à l'étape suivante.

La date d'échéance est la date à laquelle le vendeur doit rembourser le principal à l'investisseur. En d'autres termes, c'est le jour où la dette, ou l'investissement, arrive à son terme.

Là encore, il est important de saisir la date dans un format valide.

3. Taux

Il s'agit du taux auquel l'investissement s'apprécie. Le taux est exprimé en pourcentage du montant principal. Supposons qu'une obligation rapporte un taux d'intérêt de 4,2%. Dans ce cas, tapez 4,2%.

4. Prix

Le prix est la valeur à laquelle l'action ou l'obligation est négociée. Veillez à saisir le prix dans un format valide.

5. Le rachat 

Dans le domaine financier, le rachat a lieu lorsque l'investisseur revend les actions ou les obligations à la société. La valeur de rachat est donc le prix du marché auquel le titre est négocié.

Saisissez maintenant la valeur de rachat dans un format valide.

6. Fréquence

Il s'agit de la fréquence à laquelle vous recevez des dividendes ou du taux d'intérêt sur le capital. Par exemple, les actions peuvent verser des dividendes trimestriels, semestriels ou annuels. 

Dans la formule YIELD, la fréquence est le nombre de paiements par an. Par conséquent, entrez le numéro 1 (annuel), 2 (semestriel) ou 4 (trimestriel).

7. Décompte des jours

 A convention sur le décompte des jours est un système normalisé qui détermine comment les intérêts courent dans le temps. La convention la plus couramment utilisée est la convention 30/360, qui considère que tous les mois ont une durée de 30 jours et que chaque année a une durée de 360 jours.

Si c'est le cas, tapez 0. 

Remarque : il s'agit de la valeur par défaut de la formule YIELD. Si vous choisissez de ne pas saisir de nombre, Google Sheets prendra en compte la convention de comptage de 30/360 jours par défaut.  

8. Formule YIELD

Maintenant que vous disposez de toutes les variables, il ne vous reste plus qu'à appliquer la formule YIELD dans Google Sheets.

Saisissez la formule et ajoutez les cellules correspondantes en tant que variables.

=rendement(B1,B2,B3,B4,B5,B6,B7)

Une autre option consiste à saisir la formule YIELD avec toutes les variables correspondantes entre parenthèses.

=yield(“1/1/2022″,”12/31/2025”,4.20%,40.85,41.75,4,0)

Note : Dans ce cas, n'oubliez pas d'utiliser des virgules pour séparer les variables et d'inclure des guillemets autour des dates lors de l'introduction de la formule YIELD.

Comment utiliser la formule YIELD dans Google Sheets ?

Et voilà ! Vous venez d'apprendre à utiliser la formule YIELD dans Google Sheets.

Si vous souhaitez apprendre d'autres fonctions financières utiles, consultez cet article sur le site suivant comment utiliser la formule FV dans Google Sheets.