Cómo utilizar la fórmula YIELD en Google Sheets

Hojas de cálculo de Google es una potente herramienta que ofrece una amplia gama de ventajas a sus usuarios. Además de sus funcionalidades más utilizadas, también cuenta con una gran variedad de funciones y fórmulas avanzadas. Los asesores financieros y los inversores pueden aprovechar sus hojas de cálculo para realizar un seguimiento de las inversiones, los ingresos y los gastos.

Algunas de sus funciones y fórmulas, como FV, GOOGLEFINANCE y YIELD, te permiten controlar y gestionar tus acciones e inversiones. De hecho, puedes crear un completo seguimiento de tu cartera de acciones con esta versátil herramienta de hoja de cálculo. Si necesitas calcular el rendimiento de un bono o de una inversión financiera, por ejemplo, todo lo que tienes que hacer es utilizar la función Fórmula YIELD en Google Sheets.

¿Para qué puedo utilizar la fórmula YIELD?

El rendimiento es una métrica muy importante para los inversores y los analistas financieros porque les dice cuántos ingresos han obtenido durante un periodo de tiempo. En otras palabras, es una medida de la rentabilidad de una inversión.

El rendimiento de una inversión puede presentarse de distintas formas, como dividendos o intereses, dependiendo del tipo de inversión que esté realizando. Independientemente del tipo de inversión que realice, ya sean acciones, bonos o bienes inmuebles, puede calcular el rendimiento de los ingresos obtenidos.

Para calcular el rendimiento de una acción, por ejemplo, hay que dividir los dividendos por el valor actual de la inversión. El rendimiento se expresa en porcentaje.

Huelga decir que las inversiones de alto rendimiento ofrecen la posibilidad de obtener mayores rendimientos. Sin embargo, una inversión de alto rendimiento también puede conllevar más riesgos.

Un bono de alto rendimiento, por ejemplo, puede ofrecer un tipo de interés más alto debido a los riesgos que conlleva. Estos bonos ofrecen un tipo de interés más alto porque conllevan un mayor riesgo de impago.

Por lo tanto, es muy importante calcular el rendimiento de una inversión a la hora de evaluar la relación riesgo-recompensa.

El rendimiento solo cuenta los ingresos que genera una inversión. Para comparar la ganancia total con lo que has invertido, prueba esta Plantilla de calculadora de ROI en Google Sheets.

Ahora que ya conoces la importancia de calcular el rendimiento de una posible inversión, aprenderás a utilizar la fórmula YIELD en Google Sheets.

¿Cómo utilizar la fórmula YIELD en Google Sheets?

Sintaxis

YIELD(liquidación, vencimiento, tipo, precio, amortización, frecuencia, [day_count_convention])

acuerdo - la fecha en que se entrega efectivamente al comprador tras la emisión del valor.
madurez - la fecha de vencimiento del valor, cuando el comprador puede rescatarlo a su valor nominal.
tasa - el tipo de interés anualizado al que se revaloriza la inversión.
precio - el precio al que el comprador adquirió el valor por 100 de valor nominal
redención – el valor de reembolso del título por 100 de valor nominal, o par.
frecuencia - el número de pagos de intereses al año (1, 2 ó 4).
day_count_convention - [OPCIONAL - 0 por defecto] - un indicador del método de recuento de días que Google Sheets debe considerar. Hay cinco valores posibles diferentes para este parámetro.
- 0 - asume que hay meses de 30 días y años de 360 días (US (NASD) 30/360). Asegura que hay ajustes específicos en las fechas introducidas que suelen estar al final de los meses.
- 1 - calcula basándose en el número real de días entre las fechas especificadas y el número real de días en los años intermedios.
- 2 - calcula basándose en el número real de días entre las fechas especificadas, pero asume un año de 360 días.
- 3 - evalúa la fórmula YIELD en Google Sheets basándose en el número real de días entre las fechas especificadas, pero asume un año de 365 días.
- 4 - muy similar a la primera opción 0, excepto que ajusta las fechas de fin de mes según las convenciones financieras europeas.

Caso práctico: Fórmula YIELD

Utilicemos ahora la fórmula de Google Sheets para calcular el rendimiento de una inversión.

1. Fecha de liquidación

En primer lugar, hay que definir la fecha de liquidación. La fecha de liquidación de un bono o una acción es la fecha en la que se liquida la operación y el vendedor transfiere la propiedad al comprador. Esto suele ocurrir dos días hábiles después de la fecha de ejecución.

Asegúrese de introducir la fecha en un formato válido. De lo contrario, puede producirse un error de análisis de la fórmula. Para obtener un formato de fecha válido, puede utilizar la función FECHA fórmula.

2. Fecha de vencimiento

Ahora que ha rellenado la celda con la fecha de liquidación, pasemos al siguiente paso.

La fecha de vencimiento es la fecha en la que el vendedor debe reembolsar el principal al inversor. En otras palabras, es el día en que la deuda, o la inversión, llega a su fin.

De nuevo, es importante introducir la fecha en un formato válido.

3. Tarifa

Es la tasa de revalorización de la inversión. El tipo se expresa en porcentaje sobre el principal. Digamos que un bono paga un tipo de interés de 4,2%. En este caso, teclee 4,2%.

4. Precio

El precio es el valor al que se negocia la acción o el bono. Asegúrese de introducir el precio en un formato válido.

5. Redención

En el ámbito financiero, el rescate se produce cuando el inversor vende las acciones o los bonos a la empresa. Así pues, el valor de reembolso es el precio de mercado actual al que se negocia el título.

Introduzca ahora el valor de canje en un formato válido.

6. Frecuencia

Está relacionado con la frecuencia con la que recibe dividendos o el tipo de interés sobre el capital. Por ejemplo, las acciones pueden pagar dividendos trimestrales, semestrales o anuales.

En la fórmula YIELD, la frecuencia es el número de pagos anuales. Por lo tanto, introduzca el número 1 (anual), 2 (semestral) o 4 (trimestral).

7. Recuento de días

A convención de recuento de días es un sistema estandarizado que determina cómo se devengan los intereses a lo largo del tiempo. La convención más utilizada es la de 30/360, que considera que todos los meses tienen 30 días de duración y que cada año tiene 360 días.

En ese caso, escribe 0.

Nota: Este es el valor por defecto en la fórmula YIELD. Si decide no escribir ningún número, Google Sheets considerará por defecto la convención de recuento de 30/360 días.