As planilhas são ótimas maneiras de manter o controle das finanças. Quer se trate de um orçamento doméstico ou empresarial, do acompanhamento de ações e investimentos ou do gerenciamento de pagamentos e faturas, o uso de uma planilha pode ajudá-lo a manter tudo organizado. O Google Sheets é uma ferramenta particularmente útil graças à sua variedade de recursos analíticos. Eles podem ajudar a elevar o nível de seu gerenciamento financeiro. Entretanto, se você não for um especialista em planilhas ou não souber por onde começar, pode ser difícil criar uma estrutura de dados que faça sentido. É aí que os modelos financeiros podem ajudar.

É extremamente importante estruturar os dados de uma forma que facilite o gerenciamento e o monitoramento pelos usuários. Isso não só ajuda a economizar tempo e esforço manual, mas também garante resultados precisos dos dados. Esses resultados podem ajudá-lo a tomar decisões importantes relacionadas a finanças. Felizmente, há uma grande variedade de modelos financeiros disponíveis atualmente que você pode usar diretamente no Planilhas Google.
Você pode usar esses modelos financeiros exatamente como eles vêm ou personalizá-los para que se ajustem à sua maneira de trabalhar.

Sem mais delongas, vamos explorar em mais detalhes os benefícios do uso de modelos financeiros. Além disso, mostraremos os 5 principais modelos financeiros para o Google Sheets que você pode implementar hoje mesmo.

O que são modelos financeiros?

Os modelos financeiros são uma estrutura pronta que pode ser usada em uma planilha para ajudar a gerenciar suas finanças. Eles oferecem uma maneira fácil de detalhar diferentes aspectos de seus dados financeiros, geralmente por pagamentos recebidos e efetuados.

Geralmente, os modelos financeiros são criados com um processo financeiro específico em mente, como, por exemplo:

• Demonstração de resultados
• Orçamento mensal
• Fluxo de caixa
• Orçamento do departamento
• Orçamento de eventos
• Carteiras de ações
• E muito mais

Além disso, alguns modelos não apenas oferecem a capacidade de personalizar o modelo de acordo com suas necessidades, mas também podem fornecer funcionalidades para criar um relatório com base nos dados. Isso proporciona uma melhor visualização de suas informações financeiras gerais.

Vamos dar uma olhada nas vantagens de usar um modelo em suas planilhas para controlar suas finanças.

Por que usar um modelo para monitorar as finanças?

Os modelos de finanças têm vários benefícios para os usuários, especialmente se você não for um usuário avançado do Planilhas Google:

• Economize tempo e reduza o esforço manual: Não há necessidade de criar um modelo do zero; basta fazer o download do modelo e inserir facilmente seus dados pessoais.
• Alternativa econômica ao software: Evite gastar dinheiro com softwares complexos que calculam suas finanças - aproveite o poder das planilhas para fazer o mesmo trabalho.
• Cálculos pré-fabricados para análises úteis: Esses modelos já lhe fornecem cálculos pré-fabricados para encontrar informações úteis, como alterações percentuais, lucro líquido e muito mais.
• Fácil visualização para relatórios: Otimize seus dados em um formato mais visual com o uso das próprias funcionalidades do Google Sheets, incluindo tabelas e gráficos.
• Personalize para atender às suas necessidades: Os modelos do Google Sheets são fáceis de adaptar às suas necessidades, basta adicionar ou excluir determinadas linhas ou colunas ou renomear células.

Há tantos modelos financeiros no mercado que pode ser difícil encontrar o melhor para você. É por isso que selecionamos os 5 melhores modelos financeiros do mercado, cada um oferecendo uma solução exclusiva, dependendo de suas necessidades financeiras.

Melhores modelos financeiros para o Planilhas Google

1. Modelo de fluxo de trabalho de demonstração de resultados da Sheetgo

Se você está procurando um modelo financeiro que possa fazer tudo por você, não procure mais do que um modelo do Sheetgo. O Sheetgo oferece soluções totalmente automatizadas baseadas em planilhas conectadas que transferem, gerenciam e analisam automaticamente seus dados para você.

O modelo de demonstração de resultados por Sheetgo é um modelo pronto para uso, baseado em planilhas do Google Sheets. Esse modelo é composto de três planilhas: entradas de receita, entradas de despesas e a planilha principal da declaração de renda automatizada.

Basta adicionar seus dados de renda à planilha Income Inputs (entradas de renda) e suas saídas à planilha Expenditure Input (entradas de despesas). Você pode compartilhar esses modelos individuais com os membros da equipe responsáveis. A partir daí, o Sheetgo transferirá automaticamente os dados das duas planilhas para a planilha principal. Seus dados brutos serão transformados em informações úteis, incluindo o total de receitas e despesas, os ganhos antes dos impostos e a receita após os impostos.

Além disso, a planilha principal foi projetada como uma declaração de renda abrangente, pronta para ser baixada e compartilhada. Quando tudo estiver concluído, você poderá programar atualizações automáticas para o seu modelo. Sempre que novos dados forem adicionados às planilhas de receitas ou despesas, a planilha mestre será automaticamente atualizada com as informações mais recentes.

Inscreva-se gratuitamente no Sheetgo para obter acesso ao modelo. Se precisar de mais instruções sobre como usar um fluxo de trabalho baseado em planilha, confira esta postagem sobre como isso funciona.

Obtenha o modelo aqui: Modelo de fluxo de trabalho de demonstração de resultados.

Para obter mais modelos baseados em finanças do Sheetgo, incluindo fluxo de caixa, orçamento vs. real e rastreador de despesas, Navegue pela galeria de modelos da Sheetgo.

2. Modelo de rastreamento de portfólio de ações por OldSchoolValue

Se você precisa de uma solução de rastreamento de portfólio de ações, o OldSchoolValue é uma boa opção. Esse modelo de várias páginas ajuda a monitorar transações como compras, vendas, dividendos e desdobramentos de ações. Além disso, você pode monitorar suas ações em um portfólio e, em seguida, gerenciar e consolidar dados. Esse modelo também faz uso dos recursos analíticos do Planilhas Google. Com isso, você pode visualizar dados importantes na forma de gráficos de pizza, gráficos de barras e muito mais.

Esse modelo é aberto diretamente em seu Planilhas Google como um arquivo somente para visualização. Clique em Arquivo > Fazer uma cópia para fazer sua própria cópia e começar.

3. Modelo de orçamento de departamento do Smartsheet

Procurando uma maneira de gerenciar o orçamento de diferentes departamentos em um só lugar? O Smartsheet fornece um modelo simples de orçamento do departamento financeiro que você pode usar para começar a acompanhar as finanças atuais e do ano anterior de sua empresa.

A planilha está claramente dividida em categorias específicas de despesas para o seu departamento. Entre elas estão Despesas gerais, Marketing, RP e Pesquisa. Insira manualmente os números do ano passado e do ano atual para cada seção. A planilha calculará automaticamente a diferença percentual. Você também terá uma diferença percentual final para o valor total das despesas entre o ano anterior e este ano.

Você pode alterar facilmente os nomes dos itens ou excluir linhas ou colunas para personalizar esse modelo de acordo com as necessidades do seu departamento.

Esse modelo é aberto diretamente em seu Planilhas Google como um arquivo somente para visualização. Clique em Arquivo > Fazer uma cópia para fazer sua própria cópia e começar.

4. Modelo de relatório de despesas do Google Sheets

Se quiser manter as coisas simples e diretas, o Google Sheets oferece alguns modelos de orçamento para usuários do Google Sheets em sua galeria de modelos.

Basta abrir o Planilhas Google e clicar em Galeria de modelos. Sob o Trabalho você encontrará vários modelos prontos, inclusive o modelo de relatório de despesas do próprio Google. Aqui, basta adicionar seus dados pessoais na parte superior da planilha e, em seguida, inserir suas várias despesas.

O modelo calculará automaticamente o total de suas despesas para você. Além disso, tudo é formatado como um relatório, o que facilita o download, a impressão ou o envio.

5. Modelo de fluxo de caixa descontado do Wisesheets

Se você está procurando um modelo financeiro abrangente que incorpore a análise de fluxo de caixa descontado, o Wisesheets tem o que você precisa. O modelo de Fluxo de Caixa Descontado (DCF) do Wisesheets permite que você analise o valor intrínseco de qualquer empresa pública ou ação, considerando seus fluxos de caixa futuros e descontando-os para seu valor presente.

Esse modelo fornece as principais métricas ao vivo e históricas, incluindo dados da demonstração de resultados, demonstração de fluxo de caixa e balanço patrimonial, juntamente com o desempenho de outros concorrentes. Com o modelo DCF, você pode personalizar facilmente as premissas e observar como o modelo calcula automaticamente o valor intrínseco da empresa.

Com esse modelo, você pode obter informações valiosas sobre a saúde financeira de uma empresa e tomar melhores decisões de investimento em ações com mais rapidez. Quer você seja um investidor experiente ou esteja apenas começando, o modelo DCF do Wisesheets pode ser uma ferramenta poderosa em seu arsenal de análise financeira.

Para acessar o modelo de fluxo de caixa descontado do Wisesheets, visite o site da empresa e crie uma conta no Wisesheets. Depois que você tiver uma conta, faça o download do suplemento do Wisesheets para o Google Sheets. Em seguida, faça o download do modelo de fluxo de caixa descontado no menu de modelos do WISE no link abaixo. Depois de obtê-lo, basta personalizar as premissas e o ticker da empresa e deixar que o modelo faça o resto.

Principais modelos financeiros do Google Sheets para 2024

E aí está, nossos principais modelos financeiros gratuitos do Google Sheets! Embora todos os modelos acima sejam simples e fáceis de baixar para uma solução imediata, o Sheetgo leva os modelos financeiros para o próximo nível com a automação de planilhas. Você pode ter um fluxo de trabalho autossuficiente que atualiza seus modelos financeiros para você, economizando tempo e esforço manual.

Se você quiser saber mais sobre outros modelos financeiros do Sheetgo para o Google Sheets, por que não confira nossa postagem no blog sobre o modelo de planilha Orçamento vs. Real?

Como alternativa, dê uma olhada em mais alguns artigos relacionados a finanças abaixo.