Como criar um rastreador de despesas simples

Seja para uso comercial ou pessoal, as pessoas devem controlar suas despesas para entender onde o dinheiro está sendo alocado. Ao controlar suas despesas, você terá uma visão de como seus recursos são usados e encontrará maneiras de economizar dinheiro. Nesta postagem do blog, mostramos como criar um rastreador de despesas simples e fornecemos um modelo para você começar.

Escolha um software simples de controle de despesas

Para finanças pessoais, há vários aplicativos, como Dollarbird, Goodbudget e Fudget, que dão conta do recado. Pessoalmente, gosto de usar planilhas, pois elas são mais flexíveis do que qualquer software pronto para uso. As planilhas também são mais úteis para fins comerciais, pois você pode integrá-las facilmente para gerenciar vários processos em conjunto (por exemplo, vincular seu rastreador de despesas ao banco de dados de RH para pagamentos de salários).

Neste exemplo, mostraremos como criar seu próprio rastreador de despesas "faça você mesmo" em planilhas. Para este exercício, recomendo o Google Sheets, pois ele é gratuito (se você tiver uma conta do Gmail) e pode ser acessado de qualquer lugar.

Crie suas categorias de despesas

A melhor maneira de examinar suas despesas é categorizá-las. Em um determinado mês, você pode ter centenas ou milhares (para uma empresa) de pagamentos. Para visualizar onde está gastando seu dinheiro, é importante categorizá-los. As categorias para despesas pessoais seriam coisas como moradia, transporte e serviços públicos, enquanto que para uma empresa seriam coisas como despesas de escritório, salários e suprimentos. Recomendamos entre 8 e 15 categorias para que você tenha visibilidade suficiente de seus gastos, mas sem sobrecarregá-los.

Crie sua planilha de entrada de despesas

Depois de criar suas categorias de despesas, você pode começar a inserir suas despesas. Em sua planilha de despesas, você deve incluir colunas para categorias (use a validação de dados para criar um menu suspenso), data de pagamento, valor do pagamento e notas (para informações detalhadas). Com a estrutura configurada, você pode começar a inserir suas despesas.

Crie sua planilha de entrada de despesas

Depois de criar suas categorias de despesas, você pode começar a inserir suas despesas. Em sua planilha de despesas, você deve incluir colunas para categorias (use a validação de dados para criar um menu suspenso), data de pagamento, valor do pagamento e notas (para informações detalhadas). Com a estrutura configurada, você pode começar a inserir suas despesas.

Crie sua guia de resumo

Com a entrada de suas despesas, você pode começar a resumi-las em uma guia. Tente usar fórmulas como =SUMIFS() para somar todas as despesas em uma determinada categoria em um determinado período de tempo. A partir daí, você pode criar gráficos para visualizar facilmente onde seu dinheiro está sendo gasto.